ФСБ заинтересовалась советником главы ЮКОСа

В ФСБ России передано два уголовных дела, возбужденных по фактам банкротства Первого городского банка. Первое, по статье "Мошенничество", возбудила прокуратура Южного округа. Второе, по преднамеренному банкротству, - УФСБ по Москве и Московской области. В рамках обоих дел объявлен в федеральный розыск бывший председатель правления ПГБ Максим Листовский. Ему вменяется хищение банковских активов. Интерес ФСБ к этому делу может объясняться тем, что свидетелем проходит советник главы компании "ЮКОС" Армэн Рштуни.

"Остатки кассы сократились в 20 раз"

Первый городской банк, созданный в 1998 году, до своего неожиданного банкротства имел весьма устойчивую репутацию. Когда в сентябре 2002 года его объявили банкротом, это стало неожиданностью для многих финансистов Москвы. Ситуацию мог бы прояснить председатель правления банка Максим Листовский, но он бесследно исчез.

Проверка инспекции Центробанка выявила, что руководство Первого городского банка в последние два месяца сделало все, чтобы банк стал неплатежеспособным.

"За период август-сентябрь 2002 года, - пишет начальник Московского главного территориального управления Центробанка Константин Шор в УФСБ Москвы и Московской области, - остатки кассы сократились в 20 раз, остатки средств на корреспондентских счетах - в 25 раз. Анализ денежных потоков показал, что в этот период происходило погашение ссудной задолженности путем договоров уступки третьим лицам - главным образом клиентам-нерезидентам, а именно: Bermister (резидент британские Виргинские острова), White Knig Bank (резидент Республики Науру), Forex Capital Bank (резидент Республики Черногория)..."

Круговорот векселей

Однако окончательно подкосила банк странная операция с векселями. Произошло это так: Первый городской банк выпустил 27 векселей на сумму 181 миллион рублей и передал их по договору купли-продажи своему клиенту "Банк Смоленский" со сроком погашения по предъявлении. В этот же день Первый городской банк купил 27 векселей своего клиента ООО "Ареус Премиум" на ту же сумму. Оплата была произведена только на бумаге, так называемым путем внутренней бухгалтерской проводки, а наличные деньги остались без движения. Любопытно, что капитал ООО "Ареус Премиум" составлял всего 12 тыс. 149 рублей, поэтому купить его векселя на сумму 181 млн рублей для банка было большой смелостью. Далее, в этот же день, только несколькими часами позже, ООО "Ареус Премиум" по договору купли-продажи получил от банка "Смоленский" те же 27 векселей Первого городского банка на ту же сумму. Оплата за векселя также была произведена путем внутренней бухгалтерской проводки.

Спрашивается, к чему была вся эта чехарда, когда живые деньги в операции не участвовали? Теоретически банк "Смоленский" от этой махинации не получил ни выгоды, ни убытков. В один и тот же день с его счетов была списана, а затем вновь зачислена одна и та же сумма. Также на первый взгляд никакой выгоды не получило и ООО "Ареус Премиум": фактически ООО поменялись векселями с Первым городским банком.

Смысл операции заключался в том, что векселя банка были обеспечены собственным банковским имуществом в сумме 181 миллион рублей, а векселя ООО - всего 12 тыс. 149 рублями. Именно такая сумма числилась у фирмы в активах. В принципе это была еще не катастрофа: если бы "Ареус Премиум" предъявил банку его векселя к оплате, банк мог бы взаимозачетом вернуть векселя "Ареус Премиум".

"Он парализовал всю работу банка"

Сразу после этой операции глава ООО "Ареус Премиум" Андрей Абрамян прекратил свою предпринимательскую деятельность и вывел векселя банка из активов ООО.

- Эта операция была произведена 2 сентября, а 3 сентября Абрамян явился в банк и предъявил векселя к оплате, - рассказывает "Известиям" конкурсный управляющий ПГБ Владимир Приступа. -Ему напомнили, что у банка векселя его предприятия на эту же сумму, поэтому банк может сделать взаимозачет. Председателя банка в это время на работе не было. Он вообще после этого в банке больше не появлялся. Абрамян ушел, и через несколько дней явился его брат - Армэн Рштуни с нотариусом и потребовал векселя к оплате, поскольку они были на предъявителя. Начались процессуальные действия, в результате которых банку пришлось принять векселя и зачислить векселедержателю эту сумму на картотеку. По закону в первую очередь удовлетворяются претензии банковских вкладчиков, претензии векселедержателей удовлетворяются в третью очередь. Так вот на другой день Рштуни снова явился в банк и переоформил долг как банковский вклад. Как ему это удалось, следствие сейчас разбирается. Ведь было предписание Центробанка приостановить переоформление физическим лицам. После этого он обратился в Симоновский суд, и в судебном акте проскользнуло, что он вкладчик. Симоновский суд вынес решение выплатить ему эту сумму в первоочередном порядке. Вот каким образом был обанкрочен банк. Ведь если бы он только предъявил векселя - это было бы полбеды, но он парализовал всю работу банка, наложил арест на все корреспондентские счета.

Армэн Рштуни - личность в финансовом мире известная. В его послужном списке - работа на высоких должностях в крупных нефтяных и нефтехимических компаниях, в частности, он занимал пост первого председателя правления "СИБУРа". В данный момент он является советником председателя правления "ЮКОСа" Семена Кукеса.

В ходе проверки инспекторы Центробанка заподозрили, что банкротство ПГБ было преднамеренным. Прокуратура Южного округа усмотрела в банкротстве банка мошеннические действия и возбудила уголовное дело по статье 159 (мошенничество в особо крупных размерах). Позже УФСБ по Москве и Московской области возбудило уголовное дело в отношении исчезнувшего председателя правления банка Максима Листовского по факту преднамеренного банкротства. Как установило следствие, операцию с векселями Листовский провел единолично, без подписи главного бухгалтера банка Екатерины Снакиной. "Об обстоятельствах заключения сделки между нашим банком и ООО "Ареус Премиум" и о причинах, побудивших руководство банка заключить эту сделку, мне ничего неизвестно", - заявила она следствию.

"Если кто и является пострадавшей стороной, так это я"

По словам же самого Армэна Рштуни операция с векселями была произведена для спасения ПГБ.

- Дело в том, что перед этой сделкой председатель правления банка Максим Листовский выводил активы из банка и за несколько месяцев вывел их около 40 млн долларов. После этого он просто сбежал. А векселя банка находились на балансе ООО "Ареус Премиум". Я, как физическое лицо, купил векселя Первого городского банка у "Ареуса Премиума" за реальные, живые деньги. Но потом противоборствующая сторона все передернула и вплела в это дело еще и националистические мотивы. Словом, если кто и является пострадавшей стороной, так это я.

Действительно, на сегодняшний день, по словам конкурсного управляющего Владимира Приступы, Рштуни выплачено 19 млн рублей из 181 млн причитающегося.

На сегодняшний день предъявлено обвинение только исчезнувшему председателю правления банка Максиму Листовскому. Если кому-то известно о его местопребывании, розыскной отдел УВД Южного административного округа Москвы просит позвонить по телефонам: 324-50-80, 324-40-38, 320-55-16.

Известия , 24.05.2004

| | Поделиться