|
ЦБ, ФНС и финразведка обнаружили «разлом эквайринга», через который проходило до Р100 млрд в год
27.02.2023 14:31
ЦБ, ФНС и финансовая разведка обнаружили «разлом эквайринга», через который проходило до Р100 млрд в год — так работала «ресторанная» схема обналичивания и отмывания денег, рассказали источники РБК, знакомые с результатами межведомственной проверки.
По их словам, ключевым звеном в схеме была расчетная небанковская кредитная организация «РИБ» («Русский инвестиционный банк»), на базе которой была создана инфраструктура — собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, обширная сеть терминалов по приему наличных платежей.
Принцип «разлома» эквайринга заключается в том, что карточная транзакция в ресторане не имеет связи с реальным платежом в пользу заведения, хотя для клиента это выглядит как нормальный платеж, объяснил РБК источник, знакомый с результатами проверки. По его словам, клиент ресторана может получить нормальный чек, кэшбэк в своем банке и выписку по платежу с «ресторанным» кодом MCC (merchant category code). Но реальный платеж до расчетного счета ресторана не дойдет.
|
 |
|
|
|
|
|
|
Архив Ленправды
Темы дня
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001
Дайджест СМИ
Санкт-Петербурга
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001
2000
1999
Дайджест федеральных СМИ
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001
2000
1999
1998
1997
1996
1995
1994
1993
|
