ЦБ хочет собирать информацию о переводах между физическими лицами
Информация о том, что ЦБ хочет собирать информацию о переводах между физическими лицами по всем имеющимся каналам, включая переводы между картами и электронным кошельками, стала, пожалуй, самой громкой новостью конца декабря.
Регулятор сообщил, что проводит консультации с банками, тотального контроля не предполагает, данные хочет получать обезличенные, чтобы выявлять «отдельные зоны риска» — платежи в адрес криптовалютных обменников и онлайн-казино.
У многих снова возник «вечный» вопрос — когда же ЦБ начнет контролировать каждый отдельный платеж, что это означает для микропредпринимателей, от репетиторов до сантехников, и не приведет ли это к росту доли наличных платежей в расчетах.
Центробанк не планирует вводить новую отчетность для банков для контроля за операциями физлиц, но будет собирать обезличенные данные при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу регулятора. Ранее РБК со ссылкой на источники сообщил, что ЦБ намерен контролировать все переводы между россиянами.
В ЦБ подчеркнули, что планируют усилить надзор за операциями, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финансовых пирамид. При этом данные россиян будут от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам (между физлицами) только при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций. Данные будут обезличены.
Речь идет «об огромных суммах за считаные часы», которые перечисляют в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, отметили в ЦБ. В этом случае у банков могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов их клиентов, которые соответствуют определенным критериям, но сведения, идентифицирующие таких клиентов, запрашиваться не будут, заключили в ЦБ.
